Obblighi del gestore

Siamosoci S.r.l., per mezzo del proprio Portale mamacrowd.com:

  1. opera con diligenza, correttezza e trasparenza evitando che gli eventuali conflitti di interesse che dovessero insorgere nello svolgimento dell'attività di gestione del Portale incidano negativamente sugli interessi degli Investitori e degli offerenti e assicurando la parità di trattamento dei destinatari delle offerte che si trovino in identiche condizioni.
  2. rende disponibili agli Investitori, in maniera dettagliata, corretta, chiara, non fuorviante e senza omissioni, tutte le informazioni riguardanti l'Offerta che sono fornite dall'Offerente affinché gli stessi possano ragionevolmente e compiutamente comprendere la natura dell'investimento, il tipo di strumenti finanziari offerti e i rischi ad essi connessi e prendere le decisioni in materia di investimenti in modo consapevole.
  3. richiama l'attenzione degli Investitori diversi dagli Investitori professionali sull'opportunità che gli investimenti in attività finanziaria ad alto rischio siano adeguatamente rapportati alle proprie disponibilità finanziarie. Siamosoci non diffonde notizie che siano non coerenti con le informazioni pubblicate sul Portale e si astiene dal formulare raccomandazioni riguardanti gli strumenti finanziari oggetto delle singole offerte atte ad influenzare l'andamento delle adesioni alle medesime.
  4. assicura che le informazioni fornite tramite il Portale siano aggiornate, accessibili almeno per i dodici mesi successivi alla chiusura delle offerte e rese disponibili agli interessati che ne facciano richiesta per un periodo di cinque anni dalla data di chiusura dell'Offerta.
  5. assicura agli Investitori diversi dagli Investitori professionali il diritto di recedere dall'ordine di adesione, senza alcuna spesa, tramite comunicazione rivolta al Gestore medesimo, entro i termini previsti, a seconda dei casi, dal Regolamento Consob o dal Codice del consumo, decorrenti dalla data dell'ordine.

Il Gestore effettua direttamente la verifica prevista dell’articolo 13 comma 5-bis del Regolamento 18592/2013, senza ricorrere agli intermediari autorizzati (ovvero le Banche incaricate di gestire i bonifici degli investitori) che in alternativa sarebbero tenuti a effettuare la stessa attività di verifica per le operazioni così dette 'soprasoglia': il Gestore ora, grazie alle modifiche recentemente apportate al Regolamento, può verificare online tramite un apposito questionario che verrà sottoposto all'investitore nell'ambito della procedura di inserimento degli ordini di adesione alle Offerte che l’investitore abbia il livello di esperienza e conoscenza necessario per comprendere le caratteristiche essenziali e i rischi che l’investimento comporta, sulla base delle informazioni fornite ai sensi dell’articolo 15, comma 2, lettera b). Tali informazioni fanno riferimento almeno:

  • ai tipi di servizi, operazioni, effettuate anche tramite portali on-line, e strumenti finanziari con i quali l’investitore ha dimestichezza;
  • alla natura, al volume e alla frequenza delle operazioni, effettuate anche tramite portali on- line, su strumenti finanziari, realizzate dall’investitore e al periodo durante il quale queste operazioni sono state eseguite;
  • al livello di istruzione, alla professione, o se rilevante, alla precedente professione dell’investitore;

Qualora il gestore ritenga che lo strumento non sia appropriato per il cliente lo avverte di tale situazione, anche attraverso sistemi di comunicazione elettronica.

 

Avvertenze sulla valutazione di appropriatezza che l’investitore deve conoscere

La valutazione di appropriatezza degli ordini degli investitori relativi alle sottoscrizione di strumenti finanziari sul portale Mamacrowd, che viene effettuata nell'interesse dell'investitore, rappresenta uno dei meccanismi di protezione degli utenti del Portale previsti dal Regolamento Consob 18592/2013 (di seguito, il “Regolamento”), e consiste nel verificare che l’Investitore abbia il livello di esperienza e conoscenza necessario per comprendere i rischi che lo strumento finanziario che si intende acquistare comporta.

Mediante la valutazione di appropriatezza, il Gestore verifica che l'investimento sia in linea con le caratteristiche di conoscenza ed esperienza dell’Investitore che risultano dalle risposte fornite all’apposito questionario. Le informazioni sono raccolte prima dell’effettuazione dell’investimento e sono considerate valide 1 anno.

Le risposte fornite possono essere aggiornate in qualsiasi momento direttamente online nell’area riservata del sito Mamacrowd alla sezione “Gestione Profilo personale”. Le informazioni fornite costituiscono l’elemento essenziale per la corretta valutazione degli strumenti finanziari offerti sul Portale e dei rischi connessi; pertanto, è nell’interesse dell’Investitore fornire informazioni complete, puntuali, veritiere ed aggiornate, nonché informare tempestivamente il Portale di eventuali variazioni rilevanti. In particolare, il Gestore valuta se l’investimento del cliente del Portale è appropriato tenuto conto delle risposte fornite alle domande del questionario e del fatto che tutte le operazioni che verranno concluse sul portale sono riferite a investimenti caratterizzati dal più alto grado di rischio:

  • di perdita dell’intero capitale investito
  • di illiquidità dello strumento finanziario acquistato

Se il Gestore dispone delle necessarie informazioni può effettuare la valutazione di appropriatezza e avvisare l’investitore nel caso una eventuale inappropriatezza. In ogni caso, tenuto conto delle avvertenze ricevute dal Gestore, in caso di inappropriatezza dell’operazione, l’Investitore potrà sempre decidere di annullare l'operazione o confermarne la richiesta di esecuzione, anche in caso di incompletezza delle informazioni fornite. Se il Gestore non dispone delle informazioni necessarie avvisa l’Investitore dell'impossibilità di compiere la valutazione di appropriatezza e, quindi, richiede un ulteriore conferma all’investitore circa la sua volontà di proseguire (completando comunque l’inserimento dell’ordine) o di annullare l’operazione.

Per approfondimenti: http://www.consob.it/main/trasversale/risparmiatori/investor/crowdfunding/index.html

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